随着《推动公募基金高质量发展行动方案》的深入推进，公募基金行业从“重规模”向“重回报”的转型已成关键命题，中小型基金公司如何破解同质化困局、培育差异化竞争力蜀商证券，成为检验发展成效的重要试金石。成立12年的鑫元基金，给出了阶段性答卷——以“二次创业”为转折点，秉持“结硬寨、打呆仗”的创业精神，从“业务发展”到“内部管理”全方位重塑与改革，四年来实现公募规模增速超行业均值7倍、公募排名跃升43位的跨越式发展，交出了一份较为优异的“成绩单”。
以“守正”筑基，驱动经营质效跨越发展
鑫元基金自2021年启动“二次创业”以来，业务发展稳步推进。Wind数据显示，该公司资产管理规模显著提升，截至2025年一季度末，公募规模为1886亿元，相较“二次创业”初期，其公募规模增长约453%，增速超同期市场平均水平约7倍。在千亿级公募基金公司中，近年公募规模增长率保持领先。市场排名方面，鑫元基金从四年前行业后50%快速跃升至2024年的前25%，在163家管理人中列第36位，排名增速居市场前列。盈利能力也在持续增强，2024年营收和净利润均实现18%的增长。
与此同时，鑫元基金风险管控能力也表现不俗，该公司已连续四年实现新增信用风险事件和重大风险事件“零发生”。
在追求经营管理“量质齐升”的过程中，鑫元基金获上海市静安区“质量金奖”、外汇交易中心“年度最具市场影响力机构”和“市场创新业务机构”等荣誉奖项。
以“多元”拓路，构建三维核心能力引擎
鑫元基金坚持“以专业赢得尊重”，以提升投资者获得感为核心，不懈追求核心能力的精进，通过在发展过程中不断打硬仗、打胜仗，淬炼内功修为，推动形成可持续的内生增长。
投研能力多元化。对一个基金公司来说，发展的最大底气是资管业绩，投研能力建设是核心。鑫元基金坚持以“能力圈”覆盖“朋友圈”，“二次创业”伊始，鑫元基金便专注于加强投研能力特别是权益投研能力建设，制定了“固收稳固优势、权益突围发展、量化打造特色，创新产品持续健全”的目标定位，明确提出在权益等领域能力未达时，绝不盲目追求规模扩张，而是要扎扎实实专注于夯实投研根基、扩充团队力量，为长期发展积蓄势能。
一方面，提升研究的深度和广度。成立大类资产配置研究小组，系统性研判全球宏观经济周期与资产表现，显著加强对香港市场、海外资本市场及黄金等另类资产的深度研究覆盖，促进研究成果在投研交团队内部高效共享整合。
另一方面蜀商证券，深化研究体系建设。打造“平台型、团队制、一体化、多策略”投研体系，以开放共享的平台模式整合内外部研究资源，筑牢资产管理平台的专业根基；通过团队制革新打破单打独斗模式，以“准快稳，领先市场半步”的投研理念凝聚集体协作文化，持续夯实投研团队的专业合力；依托投研交一体化建设，实现研究成果向投资决策、交易执行的高效传导，全面提升决策执行效率与风险管控能力；持续扩容固收、权益、量化、宏观配置等多策略工具箱，构建穿越市场周期的业绩支撑体系。
最后，完善投研人才队伍机制建设。鑫元基金投研交团队规模四年增长超一倍，95%以上成员拥有硕士及以上学历，超三分之一从业经验超10年，公司“一把手”坚持每天亲自参与投研晨会，与投研团队面对面沟通，一同研判市场。同时，鑫元基金还建立了“鑫元月月谈”“鑫元•用鑫投”等研究品牌，在培养员工能力的同时，积极为投资者传递专业的投资建议。业绩方面，鑫元基金固收业绩表现亮眼，在国泰海通证券近三年业绩排行榜中，固收类产品业绩稳居市场前28%（41/150），偏债类排名前19%（25/138）。权益及量化产品业绩稳步提升，权益类基金整体业绩排名市场前37%（58/158）。
资产配置多元化。鑫元基金在巩固主动管理能力的同时加速被动投资领域布局，已发和储备的指数产品线已涵盖宽基、行业、主题、策略等多种类型，推进ETF产品落地。产品布局从单一资产向多资产、多策略拓展，量化、FOF、固收+等策略产品体系日益完善。积极拓展港股、海外资产等QDII投资工具及黄金等另类资产配置选项，通过全球化视野与多元化资产配置体系增强组合应对不同市场环境的能力。
产品布局多元化。以“上接国家战略与监管导向，下接客户需求”为原则加速延展产品线，始终将投资者利益置于首位，摒弃盲目追逐市场热点，基于投资者真实需求合理布局产品发行节奏。鑫元基金公募及专户产品数量增至124只，较2021年增长68%。践行“五篇大文章”，与南京银行探索“政银园投”模式服务科创企业，布局覆盖科技、绿色、养老、普惠等主题的储备基金超10只，已推出个人养老目标基金及Y份额。同时，持续发展权益、固收+、指数等产品。
以“革新”固本，打造长效发展管理根基
鑫元基金坚信，只有打实基础，练好内功，才能为高质量发展蓄积强劲势能。从鑫元基金四年多完成的一系列改革举措中可见一斑。
“二次创业”启动后，公司迅速制定三年发展战略，坚持目标导向，明确攻坚路径，当前已圆满收官，接续新三年发展规划；连续五次优化组织架构，设立北京、广州两家分公司深耕区域市场，敏捷调整组织体系铆合公司战略布局；夯实机构客户基础，不断扩大零售规模占比，深耕电商客群，持续提升服务客户的能力和水平；将提升基础管理能力作为“生命线”，坚持“要求写进制度、制度写进流程、流程写进系统”的指导方针，四年累计修订制度超300项，并形成每年制度与流程回溯优化机制，让“制度管人，流程到人”；以“信息化、数字化、智能化”为目标提速科技发展，大幅提高了科技投入，完成全部核心系统翻新，落地AI工具应用场景。
以“初心”聚力，锻造党建引领专业队伍
“二次创业”以来，鑫元基金通过校招、社招引进多元专业背景人才超员工总人数的一半以上，硕士以上学历近70%，实现各业务板块队伍均衡发展。高管团队中股东方与市场化招聘的专业人才优势互补，带领队伍堪当改革发展重任。
笔者注意到，鑫元基金的企业使命是“为投资者创造稳健价值、为员工打造卓越舞台”，将“为员工打造卓越舞台”写进企业使命是较为少见的，这显示了鑫元基金与员工共成长的决心。据悉，鑫元基金为了激发组织活力，构建了“党建引领、文化铸魂、平台赋能”三位一体的发展机制。
以党建引领队伍。该公司党委先后开展了“二次创业、奋斗有我”“二次创业、攻坚有我”等主题活动，围绕“急难险重”任务设立攻坚项目，确保全体员工方向正确、思想统一、步调一致、作风优良。
以文化凝聚队伍。鑫元基金传承南京银行的“梅花精神”，确立了“成为值得信赖的一流资产管理人”的企业愿景，践行“守正、卓越、感恩、担当”价值观，打造“有梦、有为、有趣、有爱”的四有鑫元人团队。
以平台成就队伍。构建“专业+管理”双通道职业发展体系，优化考核分配机制，形成了较好的人才梯队。搭建起“鑫元讲堂、鑫元课堂、鑫元论坛”培训体系，打造学习型组织，形成共同成长、相互成就的良好氛围。
鑫元基金表示，一切过往，皆为序章。公司现已步入高质量发展成长阶段，前行之路任重道远。未来，将一以贯之地聚焦主业，坚定不移地在夯实核心能力与管理基础上奋楫笃行，鑫元基金的未来发展将更加值得期待。
数据来源：公募规模及排名规模来源于Wind，其他数据来源于鑫元基金；公司业绩排名源于2025.4.2国泰海通证券研究所统计，截至2025年3月31日。基金管理公司绝对收益是指基金公司管理的主动型基金净值增长率按照期间管理资产规模加权计算的净值增长率。
风险提示：
基金有风险，投资须谨慎。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金过往的业绩并不代表将来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。您在做出投资决策前，请仔细阅读基金合同、基金招募说明书和基金产品资料概要等产品法律文件和风险揭示书，充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑本基金存在的各项风险因素，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等因素充分考虑自身的风险承受能力，在了解产品情况及销售适当性意见的基础上，认真判断并谨慎做出投资决策。
（CIS）蜀商证券
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